Máy tính phí quỹ đầu tư
Nhập lợi suất giả định và các loại phí để so sánh giá trị ròng với cùng khoản đầu tư nếu không có phí.
Kết quả
60.510,91Giá trị ròng ước tính
- Giá trị nếu không có phí
- 77.415,22
- Tổng chi phí phí (gồm lợi nhuận bị mất)
- 16.904,31
- Phí đã khấu trừ
- 10.225,82
- Tổng tiền đã góp
- 34.000,00
- Lợi nhuận ròng
- 26.510,91
Thay đổi qua từng năm
Bảng chi tiết
| Năm | Tiền đã góp | Lợi nhuận ròng | Giá trị ròng |
|---|---|---|---|
| 1 | 11.200,00 | 231,76 | 11.431,76 |
| 2 | 12.400,00 | 735,49 | 13.135,49 |
| 3 | 13.600,00 | 1.314,35 | 14.914,35 |
| 4 | 14.800,00 | 1.971,66 | 16.771,66 |
| 5 | 16.000,00 | 2.710,87 | 18.710,87 |
| 6 | 17.200,00 | 3.535,61 | 20.735,61 |
| 7 | 18.400,00 | 4.449,63 | 22.849,63 |
| 8 | 19.600,00 | 5.456,88 | 25.056,88 |
| 9 | 20.800,00 | 6.561,48 | 27.361,48 |
| 10 | 22.000,00 | 7.767,70 | 29.767,70 |
| 11 | 23.200,00 | 9.080,04 | 32.280,04 |
| 12 | 24.400,00 | 10.503,18 | 34.903,18 |
| 13 | 25.600,00 | 12.041,99 | 37.641,99 |
| 14 | 26.800,00 | 13.701,59 | 40.501,59 |
| 15 | 28.000,00 | 15.487,30 | 43.487,30 |
| 16 | 29.200,00 | 17.404,67 | 46.604,67 |
| 17 | 30.400,00 | 19.459,52 | 49.859,52 |
| 18 | 31.600,00 | 21.657,91 | 53.257,91 |
| 19 | 32.800,00 | 24.006,17 | 56.806,17 |
| 20 | 34.000,00 | 26.510,91 | 60.510,91 |
Cách tính
- Phí góp vốn được trừ khỏi mỗi khoản tiền góp.
- Phí hằng năm được trừ dần mỗi tháng: (1 − phí)^(1/12).
- Chi phí do phí = giá trị không phí − giá trị ròng.
Ví dụ
Đầu tư 10.000 với lợi suất 0% trong 1 năm và phí hằng năm 1%: còn lại 9.900.
Điều cần biết
- Đây là dự báo, không bảo đảm hiệu quả; lợi suất thực tế thay đổi.
- Chưa tính thuế. Phí thực tế có thể thay đổi theo thời gian.
- Đây không phải lời khuyên đầu tư.
Khi nào nên dùng
- So sánh ảnh hưởng dài hạn của phí quản lý quỹ và phí ban đầu đến khoản đầu tư.
Câu hỏi thường gặp
Máy tính phí quỹ cho biết điều gì?
Công cụ so sánh giá trị ròng ước tính khi có phí và không có phí theo các giả định bạn nhập.
Vì sao phí hằng năm ảnh hưởng nhiều hơn trong thời gian dài?
Phí làm giảm số dư và cả lợi nhuận tiềm năng mà khoản tiền bị trừ có thể tạo ra.
Lợi suất và phí nhập vào có chắc chắn không?
Không. Cả hai đều có thể thay đổi. Công cụ chưa tính thuế và không phải tư vấn đầu tư.