Análise de investimento imobiliário
Descreva a compra, o aluguel e a venda. O resultado separa valores brutos, líquidos e impostos estimados.
Resultado
33.500,00Ganho após impostos
- Rentabilidade bruta
- 6%
- Rentabilidade líquida (antes do empréstimo)
- 5%
- Valor restante por ano (ano 1)
- 5.000,00
- Capital próprio investido
- 100.000,00
- Valor da venda após quitar o empréstimo
- 120.000,00
- Ganho antes dos impostos
- 45.000,00
- Imposto sobre o aluguel
- 7.500,00
- Imposto sobre o ganho
- 4.000,00
Dados de entrada
- Preço de compra
- 100000
- Custos de compra
- 0
- Preço de venda
- 120000
- Custos de venda
- 0
- Anos de posse
- 5
- Aluguel por mês
- 500
- Custos por ano
- 1000
- Valor emprestado (opcional)
- 0
- Imposto sobre o aluguel (opcional)
- 30
- Imposto sobre o ganho (opcional)
- 20
Como é calculado
Rentabilidade bruta = aluguel de um ano ÷ preço de compra.
Resultado
Ganho após impostos
- Rentabilidade bruta
- 6%
- Rentabilidade líquida (antes do empréstimo)
- 5%
- Valor restante por ano (ano 1)
- 5.000,00
Como é calculado
- Rentabilidade bruta = aluguel de um ano ÷ preço de compra.
- Rentabilidade líquida = (aluguel − custos) ÷ (preço + custos de compra).
- Ganho antes dos impostos = aluguéis − custos − parcelas do empréstimo + (venda − custos de venda − saldo do empréstimo) − capital próprio.
- Impostos: alíquota escolhida × (aluguel − custos − juros) e alíquota escolhida × ganho de capital.
Exemplo
Compra por 100.000 sem empréstimo, aluguel de 500 por mês, custos de 1.000 por ano e venda por 120.000 após 5 anos: 25.000 de aluguel líquido + 20.000 de ganho = 45.000 antes dos impostos. Com 30% sobre o aluguel e 20% sobre o ganho: 33.500 após impostos.
Importante
- Aluguel, custos e preços permanecem constantes todos os anos.
- Os impostos usam alíquotas simples: regras reais dependem do país e da situação pessoal.
- Isto não é uma recomendação de investimento.
Quando usar
- Faça uma projeção simplificada de aluguel, custos, financiamento, venda e impostos para um imóvel.
Perguntas frequentes
O cálculo usa as regras fiscais do Brasil?
Não. Os impostos são estimados com alíquotas simples escolhidas por você; não substituem regras fiscais locais.
O aluguel e os custos variam durante o prazo?
Não. O modelo mantém aluguel, custos e preços constantes durante todos os anos da projeção.
A ferramenta indica se devo comprar o imóvel?
Não. É uma projeção simplificada e não considera todos os riscos ou variáveis de um investimento imobiliário.