Kalkulator opłat funduszu inwestycyjnego
Podaj zakładaną stopę zwrotu i opłaty, aby porównać inwestycję po kosztach z takim samym wariantem bez opłat.
Wynik
60 510,91Szacowana kwota netto
- Kwota bez żadnych opłat
- 77 415,22
- Łączny koszt opłat (wraz z utraconym zyskiem)
- 16 904,31
- Pobrane opłaty
- 10 225,82
- Suma wpłat
- 34 000,00
- Zysk netto
- 26 510,91
Zmiany w kolejnych latach
Szczegółowa tabela
| Rok | Wpłacono | Zysk netto | Kwota netto |
|---|---|---|---|
| 1 | 11 200,00 | 231,76 | 11 431,76 |
| 2 | 12 400,00 | 735,49 | 13 135,49 |
| 3 | 13 600,00 | 1314,35 | 14 914,35 |
| 4 | 14 800,00 | 1971,66 | 16 771,66 |
| 5 | 16 000,00 | 2710,87 | 18 710,87 |
| 6 | 17 200,00 | 3535,61 | 20 735,61 |
| 7 | 18 400,00 | 4449,63 | 22 849,63 |
| 8 | 19 600,00 | 5456,88 | 25 056,88 |
| 9 | 20 800,00 | 6561,48 | 27 361,48 |
| 10 | 22 000,00 | 7767,70 | 29 767,70 |
| 11 | 23 200,00 | 9080,04 | 32 280,04 |
| 12 | 24 400,00 | 10 503,18 | 34 903,18 |
| 13 | 25 600,00 | 12 041,99 | 37 641,99 |
| 14 | 26 800,00 | 13 701,59 | 40 501,59 |
| 15 | 28 000,00 | 15 487,30 | 43 487,30 |
| 16 | 29 200,00 | 17 404,67 | 46 604,67 |
| 17 | 30 400,00 | 19 459,52 | 49 859,52 |
| 18 | 31 600,00 | 21 657,91 | 53 257,91 |
| 19 | 32 800,00 | 24 006,17 | 56 806,17 |
| 20 | 34 000,00 | 26 510,91 | 60 510,91 |
Jak to obliczyć
- Opłata od wpłaty jest potrącana z każdej wpłacanej kwoty.
- Opłaty roczne są pobierane stopniowo co miesiąc: (1 − opłata)^(1/12).
- Koszt opłat = kwota bez opłat − kwota netto.
Przykład
10 000 przy stopie zwrotu 0% przez 1 rok i opłacie rocznej 1%: pozostaje 9 900.
Warto wiedzieć
- To projekcja, nie obietnica wyniku; rzeczywista stopa zwrotu się zmienia.
- Podatki nie są uwzględnione. Rzeczywiste opłaty mogą się zmieniać.
- To nie jest porada inwestycyjna.
Kiedy użyć
- Porównaj wpływ opłaty za zarządzanie i opłat początkowych na inwestycję długoterminową.
Częste pytania
Co pokazuje kalkulator opłat funduszu?
Porównuje szacowaną wartość netto z opłatami i bez nich przy podanych założeniach.
Dlaczego roczne opłaty mają większy wpływ w długim okresie?
Zmniejszają saldo, a także potencjalny zysk, który mogłaby wypracować pobrana kwota.
Czy zakładany zwrot i opłaty są pewne?
Nie. Oba mogą się zmienić. Kalkulator nie uwzględnia podatków i nie stanowi porady inwestycyjnej.