Tableau d’amortissement d’un prêt
Entrez la somme, le taux et le nombre de mensualités. Le tableau suit les arrondis d’une banque : centimes, et dernière mensualité ajustée.
Résultat
372,86Chaque mois
- Dernière mensualité (ajustée)
- 372,90
- 1er mois : part des intérêts
- 75,00
- 1er mois : part du capital
- 297,86
- Coût des intérêts
- 2 371,64
- Total remboursé
- 22 371,64
Évolution année par année
Tableau détaillé
| Année | Capital remboursé | Intérêts payés | Reste à payer |
|---|---|---|---|
| 1 | 3 648,96 | 825,36 | 16 351,04 |
| 2 | 7 465,55 | 1 483,09 | 12 534,45 |
| 3 | 11 457,49 | 1 965,47 | 8 542,51 |
| 4 | 15 632,81 | 2 264,47 | 4 367,19 |
| 5 | 20 000,00 | 2 371,64 | 0,00 |
Comment ça se calcule
- Mensualité = M × i ÷ (1 − (1 + i)^−n), arrondie au centime, avec i = taux ÷ 12.
- Chaque mois : intérêts = reste à payer × i, arrondis au centime ; le reste de la mensualité rembourse le capital.
- La dernière mensualité paie exactement ce qui reste, pour finir à 0.
Exemple
1 000 à 12 % sur 12 mois : 88,85 par mois ; le 1er mois, 10,00 d’intérêts et 78,85 de capital.
À savoir
- Taux fixe et mensualités constantes.
- Le tableau montre un total par année ; les banques donnent aussi le détail de chaque mois.
Questions fréquentes
À quoi sert cet outil ?
Entrez la somme, le taux et le nombre de mensualités. Le tableau suit les arrondis d’une banque : centimes, et dernière mensualité ajustée.
Comment le résultat est-il calculé ?
Mensualité = M × i ÷ (1 − (1 + i)^−n), arrondie au centime, avec i = taux ÷ 12.
Que faut-il vérifier avant d’utiliser le résultat ?
Taux fixe et mensualités constantes.