Máy tính RMD (khoản rút tối thiểu bắt buộc)

Chỉ dành cho tài khoản hưu trí tại Mỹ (IRA truyền thống, 401(k), v.v.). Nhập năm sinh, năm rút tiền và số dư tài khoản vào ngày 31/12 của năm trước.

Kết quả

19.607,84Khoản rút tối thiểu năm nay

RMD = số dư ngày 31/12 năm trước ÷ hệ số Uniform Lifetime Table tương ứng với tuổi đạt được trong năm.

Khoản rút tối thiểu năm nay

19.607,84

Cách tính

RMD = số dư ngày 31/12 năm trước ÷ hệ số Uniform Lifetime Table tương ứng với tuổi đạt được trong năm.
Tuổi bắt đầu (SECURE 2.0): 72 tuổi nếu sinh năm 1950 trở về trước, 73 tuổi nếu sinh 1951–1959 và 75 tuổi nếu sinh từ năm 1960.

Sinh năm 1952, rút năm 2026, số dư 500.000: ở tuổi 74 hệ số là 25,5, nên cần rút ít nhất 19.607,84 (3,92% số dư). RMD đầu tiên áp dụng cho năm 2025.

Tài khoản thừa kế có quy tắc riêng và không được tính ở đây.
Nếu người thụ hưởng duy nhất là vợ/chồng nhỏ hơn bạn hơn 10 tuổi, có thể phải dùng Joint Life Table.
Roth IRA không có RMD khi chủ tài khoản còn sống. Khoản rút 401(k) có thể được hoãn nếu bạn vẫn đang làm việc. Đây là ước tính, không phải tư vấn thuế.

Nhập năm sinh và số dư cuối năm trước để ước tính khoản RMD cần rút trong năm nay.

RMD là gì?

RMD là khoản tiền tối thiểu thường phải rút hằng năm từ một số tài khoản hưu trí tại Mỹ. Tuổi bắt đầu và quy tắc tùy vào loại tài khoản và năm sinh.

Máy tính này tính RMD như thế nào?

Công cụ chia số dư ngày 31/12 năm trước cho hệ số IRS Uniform Lifetime Table ứng với tuổi của bạn.

Công cụ có tính IRA thừa kế hoặc Roth IRA không?

Không. Tài khoản thừa kế có quy tắc khác; Roth IRA thường không yêu cầu RMD khi chủ tài khoản còn sống.